Binnen 30 minuten weten waar je aan toe bent – QuickScan voor ondernemers

Als ondernemer heb je vaak plannen. Een nieuw bedrijfspand, investeren in machines, of uitbreiden met personeel. Maar ook privé speelt er soms van alles: je hypotheek loopt af, je denkt aan verhuizen, of je wilt weten of je maandlasten omlaag kunnen. Bij MKB Finanz & Hypotheken helpen we je snel en vrijblijvend op weg. Met onze QuickScan krijg je binnen 30 minuten inzicht in wat er mogelijk is – zowel zakelijk als privé.

In deze blog:

• Ontdek snel je financieringsruimte met onze Zakelijke QuickScan
• Hypotheek QuickScan – voor je privéwoning
• Hypotheekadvies voor ondernemers is maatwerk
• Snel duidelijkheid, zonder verplichtingen
• Aanvragen is simpel

Ontdek snel je financieringsruimte met onze Zakelijke QuickScan

Sta je op het punt om te investeren in de groei van je onderneming? Dan is het belangrijk om snel inzicht te krijgen in je financiële ruimte. Of je nu denkt aan een nieuw bedrijfspand, de overname van een branchegenoot of uitbreiding van je werkkapitaal: een goede voorbereiding begint bij duidelijkheid.

Met onze Zakelijke QuickScan weet je binnen 30 minuten waar je staat. Je krijgt direct antwoord op vragen als:

• Wat kan ik maximaal lenen voor een bedrijfspand of uitbreiding?
  We beoordelen jouw financieringscapaciteit op basis van o.a. de jaarcijfers, solvabiliteit en cashflow. Daarbij houden we rekening met de waarde van het vastgoed, je bedrijfsresultaten en het doel van de financiering.
• Met welke nieuwe financieringslasten moet ik in mijn begroting rekening houden?
  Wij geven inzicht in de impact van een nieuwe financiering op je maandelijkse kosten, liquiditeit en winstgevendheid. Zo voorkom je verrassingen achteraf.
• Hoe financier ik het beste een overname, inventaris of verbouwing?
  Elke investering vraagt om een passende structuur. We vergelijken lease, hypothecaire financiering en andere vormen op basis van looptijd, aflossing en fiscale voordelen.
• Hoe kan ik mijn cashflow verbeteren?
  Het is belangrijk om zowel de inkomende als uitgaande geldstromen te beheren. Dit kan door sneller facturen te innen, betalingen te spreiden, slim om te gaan met voorraad, en te investeren in een goede administratie. Daarnaast kan het optimaliseren van de winstmarge en het verminderen van onnodige kosten bijdragen aan een gezondere cashflow. Ook oplossingen als factoring, voorraadfinanciering of herfinanciering van bestaande leningen kan bijdragen aan een ruimere kasstroom.
• Kan ik mijn investeringskansen vergroten door mijn cijfers te verbeteren?
  We adviseren je hoe je jouw financieringspositie kunt versterken, bijvoorbeeld door winstinhouding, saneren van kortlopende schulden of het verbeteren van je werkkapitaalratio. Dat vergroot je kredietwaardigheid. En kredietwaardigheid heeft invloed op de hoogte van de rente die je betaalt voor een lening en ook op de financierbaarheid, oftewel of je überhaupt een lening kunt krijgen. Een hogere kredietwaardigheid leidt vaak tot lagere rentes en een grotere kans op goedkeuring van leningen. 

Hypotheek QuickScan – voor je privéwoning

Ben je ondernemer en wil je weten wat er mogelijk is met je privé-hypotheek? Dan is onze Hypotheek QuickScan speciaal voor jou ontwikkeld. In slechts 30 minuten krijg je helderheid over jouw persoonlijke mogelijkheden—snel, onafhankelijk en zonder verplichtingen. De scan is ideaal in situaties zoals:

• Renteherziening – mogelijk lagere maandlasten
  Loopt jouw rentevaste periode binnenkort af? Dan is dit hét moment om te bekijken of je voordeliger kunt lenen. Wij helpen je bij het vergelijken van actuele rentetarieven en het beoordelen van opties zoals rentemiddeling of boetevrij oversluiten.
• Herfinanciering – onderdeel van een bredere financiële strategie
  Als ondernemer is je woning vaak onderdeel van je totale financiële structuur. Herfinanciering kan bijvoorbeeld interessant zijn om:
  • overwaarde vrij te maken voor investeringen in je onderneming
  • bestaande schulden te herstructureren
  • je maandlasten beter af te stemmen op je actuele inkomsten
• Verhuizing – weten wat je kunt lenen vóór je je huis verkoopt
  Weten waar je aan toe bent vóór je je huidige woning te koop zet? Wij geven je snel inzicht in je maximale leencapaciteit en helpen je bepalen of je huidige hypotheek mee kan naar de volgende woning.
• Voorbereiding op pensioen – voorkom beperkingen bij 55+
  Financiële instellingen zijn terughoudender naarmate je dichter bij je pensioen komt. Helemaal bij ondernemers. Daarom is het verstandig om ruim vóór je AOW-leeftijd—bij voorkeur vóór je 55e levensjaar—te onderzoeken of je hypotheek nog past bij je wensen. Denk aan:
  • eerder aflossen of aanpassen
  • oversluiten naar lagere lasten
  • zorgen voor betaalbaarheid na pensionering

Hypotheekadvies voor ondernemers is maatwerk

Als ondernemer heb je geen vast inkomen, maar vaak een variabel resultaat. Banken kijken dus anders naar jouw financiële situatie dan bij iemand in loondienst. Waar werknemers volstaan met een werkgeversverklaring en een actuele loonstrook, vragen ze bij ondernemers vaak een hele waslijst aan documenten op. Niet elke hypotheekverstrekker kijkt hetzelfde naar jouw ondernemersinkomen.

• Sommige hypotheekverstrekkers zijn van oudsher fan van ondernemers en hebben hun acceptatiebeleid daarop afgestemd. Ze begrijpen dat jouw cijfers soms schommelen, maar kijken vooral naar het grotere plaatje. Andere partijen zijn strikter: zij willen extra zekerheid en werken bijvoorbeeld met een extern bureau dat een inkomensverklaring moet opstellen voordat je überhaupt in aanmerking komt voor een hypotheek
• De manier waarop jouw inkomsten worden meegewogen verschilt per partij. De één kijkt naar de gemiddelde winst van de afgelopen drie jaar, maar weegt het meest recente jaar zwaarder mee (bijvoorbeeld 3:2:1). De ander werkt juist met een eenvoudige rekensom op basis van het gemiddelde. En weer een ander kijkt vooral naar continuïteit en verwacht zelfs een onderbouwing of prognose van je accountant
• Veel geldverstrekkers willen dat je minimaal 3 jaar ondernemer bent. Sommige accepteren al een hypotheek bij 2 jaar ondernemerschap, mits je cijfers sterk zijn. Een paar partijen durven zelfs een hypotheek aan bij 1 jaar ondernemerschap, bijvoorbeeld als je daarvoor in loondienst werkte in hetzelfde vakgebied (doorlopende lijn).

Dat maakt het soms best ingewikkeld. Maar het goede nieuws? Juist door deze verschillen is er vaak toch wel een passende oplossing te vinden. Zéker als je met een onafhankelijk adviseur werkt die weet welke geldverstrekkers ondernemers zoals jij omarmen.

Snel duidelijkheid, zonder verplichtingen

Onze QuickScans zijn vrijblijvend en laagdrempelig. Je krijgt snel inzicht zonder dat je ergens aan vastzit. En wil je na de scan verder? Dan begeleiden wij je van A tot Z – zowel zakelijk als privé.

• Snelheid & duidelijkheid: binnen 30 minuten weet je waar je aan toe bent
• Geen verplichtingen: een eerste scan is kosteloos en vrijblijvend
• Toegang tot 200+ financiers: van grootbanken tot gespecialiseerde financiers
• Ervaren financieel adviseurs: we denken strategisch met je mee
• Vooruit denken: we helpen je niet alleen aan geld, maar ook aan grip en inzicht

Aanvragen is simpel

Wil je snel schakelen en toch goed onderbouwde beslissingen nemen? Vraag vandaag nog de QuickScan aan. Wij zorgen voor helderheid, zodat jij de juiste stappen kunt zetten voor de toekomst van je onderneming. Na ontvangst van een basis set aan documenten weet je binnen 30 minuten waar je staat. En waar je naartoe kunt.

Adviesgesprek